Im ukrainischen Finanzsektor hat sich ein schwerwiegender Konflikt entzündet. Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat den Generaldirektor der Aktiengesellschaft „Ukrposchta', Ihor Smelianskij, offiziell als fachlich untauglich zur Leitung eines Zahlungsdienstleisters eingestuft. Der Regulator fordert die Absetzung des Leiters innerhalb von fünf Tagen.

Die Entscheidung des Regulators ist das Ergebnis einer Prüfung der Aktivitäten des Unternehmens, die systematische Verstöße im Zeitraum von 2023 bis 2026 aufdeckte. Nach Ansicht einer speziellen Kommission der NBU verfügt Smelianskij nicht über ausreichende Kenntnisse der Gesetzgebung und Erfahrung, um eine Finanzstruktur dieses Ausmaßes zu leiten.

Liste der Verstöße und Bußgelder

In der Erklärung der Nationalbank befindet sich eine detaillierte Aufstellung der Probleme, mit denen der Regulator konfrontiert war. In den letzten Jahren war „Ukrposchta' wiederholt Maßnahmen ausgesetzt aufgrund von Störungen bei Zahlungsdiensten, Mängeln im Finanzmonitoring und Schwächen im internen Kontrollsystem.

Die finanziellen Folgen für das Unternehmen waren spürbar. Der Regulator nannte konkrete Bußgelder, die gegen den Postbetreiber verhängt wurden:

  • Februar 2024: Bußgeld in Höhe von 17,39 Millionen Hrywnja für unzureichende Organisation des Finanzmonitorings.
  • März 2026: Bußgeld von 255.000 Hrywnja für die verspätete Vorlage von Dokumenten an den Regulator.
  • Mai 2026: Bußgeld von 1,7 Millionen Hrywnja für Mängel im Corporate Governance und im Risikomanagementsystem.
  • Aktueller Monat: Bußgeld von 2,54 Millionen Hrywnja für Verstöße bei der Durchführung von Zahlungsvorgängen und im Acquiring sowie Verletzung der Geheimhaltungspflicht des Dienstleisters. Darüber hinaus erhielt das Unternehmen eine schriftliche Abmahnung.

Den Anforderungen der NBU zufolge muss der Aufsichtsrat der „Ukrposchta' innerhalb von zwei Monaten einen neuen Leiter finden und ernennen, der vollständig den Qualifikationsanforderungen des Regulators entspricht.

Gegenreaktion: Vorwürfe der Korruption und „privater Rechnungen'

Ihor Smelianskij gedenkt nicht, sich mit der Entscheidung der Nationalbank abzufinden. Als Reaktion auf die Forderung nach Rücktritt erklärte er, dass die Handlungen des Regulators ein Versuch seien, die Pläne zur Gründung einer eigenen Postbank zu sabotieren.

Der Leiter der „Ukrposchta' beschuldigte den Vorsitzenden der Nationalbank, Andriy Pyshnyj, des Abrechnens privater Rechnungen, unrechtmäßiger Handlungen und Korruption. Smelianskij drohte Pyshnyj zudem mit Verantwortlichkeit für die begangenen Handlungen. Das juristische Team des Unternehmens hat bereits mit der Vorbereitung von Klagen zur Verteidigung der Interessen des Generaldirektors begonnen.

Position des Ministeriums für Entwicklung von Gemeinden und Territorien

Da die Befugnisse des Aufsichtsrats der „Ukrposchta' derzeit dem Ministerium für Entwicklung von Gemeinden und Territorien übertragen wurden, wird genau dieses Ministerium die endgültige Entscheidung über das Schicksal des Generaldirektors treffen.

Das Ministerium gab bekannt, dass es auf den Erhalt eines offiziellen Schreibens und eines Dokumentenpakets von der NBU wartet. Erst nach einer detaillierten Analyse aller Umstände und Gründe für die Entscheidung des Regulators wird das Ministerium inhaltliche Kommentare abgeben können. Derzeit gelten alle Bewertungen als verfrüht.

Ursache des Konflikts: Kampf um den Markt der Bankdienstleistungen

Experten und Medien verbinden die Eskalation des Konflikts mit den Ambitionen der „Ukrposchta', eine eigene Bank zu gründen. Es wird erwartet, dass das neue Finanzprodukt des Postbetreibers einen erheblichen Anteil der Kunden von den staatlichen „Oschadbank' und „Privatbank' abwerben wird.

Die Debatte über die „Postbank' ist längst über die Grenzen einer fachlichen Diskussion hinausgewachsen und hat sich in einen öffentlichen Konflikt zwischen der Führung der NBU und dem Top-Management der „Ukrposchta' verwandelt. Nun wird das Ergebnis dieses Konflikts davon abhängen, ob Smelianskij seine Qualifikation vor Gericht verteidigen kann oder ob der Aufsichtsrat die Forderung des Regulators erfüllt.