Верховная Рада Украины ускорила рассмотрение президентского законопроекта №16013, направленного на борьбу с финансовыми мошенниками и так называемыми дроп-схемами. Инициатива призвана перекрыть каналы вывода и обналичивания незаконно полученных денежных средств с использованием чужих банковских счетов и платежных инструментов. Документ уже прошел первое чтение и готовится к окончательному принятию.

Предыстория и ускоренное принятие законопроекта

Законопроект был зарегистрирован 2 сентября 2026 года в качестве неотложной президентской инициативы. Уже 14 сентября профильный комитет Верховной Рады по вопросам правоохранительной деятельности рассмотрел документ и предложил принять его за основу. 15 сентября парламент поддержал законопроект 299 голосами в первом чтении, а также сократил сроки подготовки ко второму чтению по ускоренной процедуре. На текущий момент документ находится на стадии подготовки к финальному рассмотрению.

Суть нововведений и уголовная статья 200¹

Ключевым нововведением законопроекта является дополнение Уголовного кодекса Украины новой статьей 200¹, которая криминализирует передачу, получение, приобретение, хранение или предоставление доступа к платежным инструментам, банковским счетам и электронным кошелькам. Законодатель делает акцент на наличии специальной цели — совершении уголовного правонарушения или мошенничества. Сам по себе факт передачи карты родственнику без злого умысла не станет поводом для уголовного преследования, однако следствию придется тщательно доказывать субъективную сторону преступления и наличие умысла.

Противоречивые данные

В публичном пространстве и СМИ вокруг законопроекта развернулись активные дискуссии. Часть экспертов и граждан опасаются, что под новые санкции могут попасть рядовые граждане, которые просто делятся картами с близкими людьми или используют чужие кошельки в бытовых целях. В то же время юридическое сообщество подчеркивает, что формулировки законопроекта требуют обязательного доказательства преступного умысла и цели содействия мошенникам, что исключает наказание для добросовестных владельцев счетов, хотя правоприменительная практика после принятия закона может столкнуться со значительными трудностями при квалификации таких дел.

Экспертные оценки и юридические последствия

Юристы отмечают, что законопроект не вводит в правовое поле устоявшиеся медийные термины вроде «дроп» или «дроповод», а оперирует четкими формами противоправного поведения и квалифицирующими признаками, такими как повторность или совершение преступления организованной группой. Это требует от правоохранительных органов глубокой доказательной базы, исключающей поверхностный подход к расследованию финансовых преступлений, связанных с цепочками транзитных платежей.