---
title: "Безопасная гавань для банков: как Egmont Group предлагает победить отмывание денег"
description: "Egmont Group предлагает внедрить «безопасную гавань» для банков, чтобы стимулировать обмен данными с госорганами. Это позволит объединить усилия в борьбе с отмыванием денег и трансграничными схемами, снимая с банков риски ответственности за разглашение информации в рамках борьбы с преступностью. 🏦🔒🚫"
date: 2026-08-03T23:40:07.000Z
lang: ru
url: https://xab.info/posts/egmont-group-bezpechnaya-gavan-dlya-bankov-borba-s-otmyvaniem
tags: [egmont-group, olga-vasilevskaya-smagliuk, money-laundering, ukraine, financial-intelligence]
publisher: "XAB.info"
---

# Безопасная гавань для банков: как Egmont Group предлагает победить отмывание денег

![Здание Egmont Group с характерным стеклянным мостом и часами, символизирующее надежную защиту банков от отмывания денег](https://xab.info/media/2026/08/04/egmont-group-bezpechnaya-gavan-dlya-bankov-borba-s-otmyvaniem/egmont-group-bezpechnaya-gavan-dlya-bankov-borba-s-otmyvaniem-1.webp)

Глобальная борьба с финансовыми преступлениями требует новых инструментов. Egmont Group — международное объединение подразделений финансовой разведки — выступила с инициативой активизировать публично-частное партнерство. Цель предложения — эффективнее противостоять отмыванию денег, финансированию терроризма и трансграничным махинациям. Об этом в своем Telegram-канале написала народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк.

### Проблема разрозненных данных

Суть предлагаемого механизма проста: банки, финансовые институты и государство должны начать системно обмениваться сигналами о подозрительных схемах. В Украине функции финансовой разведки выполняет Государственная служба финансового мониторинга (Госфинмониторинг).

Логика подхода базируется на понимании природы современных преступлений. Ни один банк или следственный орган в одиночку часто не видит полной картины. Преступные сети намеренно распределяют операции между разными учреждениями, счетами, юрисдикциями и странами. Это делается для того, чтобы скрыть происхождение средств и усложнить расследование. Без обмена информацией каждая транзакция может выглядеть законной, пока не сложится общая мозаика.

### Юридические барьеры вместо технических

Главным препятствием для эффективного сотрудничества до сих пор оставался не технический, а юридический аспект. Комплаенс-подразделения банков жестко ограничены правилами банковской тайны, защиты персональных данных и коммерческой конфиденциальности.

Финансовые учреждения опасаются, что передача информации государственным органам или другим участникам партнерства может привести к искам, санкциям или претензиям за разглашение данных. Именно для решения этой проблемы Egmont Group предлагает ввести законодательно закрепленную «безопасную гавань».

### Что такое «безопасная гавань»

Этот механизм призван защищать банк, который добросовестно передает информацию по четко определенным правилам в рамках борьбы с финансовыми преступлениями. Иными словами, если банк действует не произвольно, а в пределах установленной процедуры, он не должен нести ответственность за сам факт такого обмена.

Публично-частное партнерство не подразумевает неконтролируемого обмена банковской тайной. Напротив, оно требует жестких регламентов: кто может передавать данные, кому именно, в каких случаях, в каком объеме и с каким уровнем защиты.

В такой модели финразведка и правоохранительные органы могут делиться с банками типологиями, индикаторами риска и информацией об актуальных схемах. Банки, в свою очередь, получают возможность быстрее выявлять связанные транзакции, счета или подозрительное поведение клиентов, которое в изоляции выглядело бы незаметным.

### Успешный опыт Europol

Практическая эффективность такого подхода уже доказана. Ярким примером является Europol Financial Intelligence Public-Private Partnership (EFIPPP). Эта площадка объединяет Europol, финансовые разведки, правоохранительные органы и финансовые учреждения.

Благодаря формату EFIPPP участники быстрее обмениваются релевантной информацией, выявляют трансграничные схемы и реагируют на то, как средства исчезают в цепочке переводов или выводятся в другие юрисдикции. Это особенно важно для борьбы со сложными преступлениями: торговлей людьми, коррупционными платежами, уклонением от санкций и незаконным выводом активов.

### Актуальность для Украины

Для Украины идея «безопасной гавани» имеет критическое значение. Финансовая система страны работает в условиях войны, высоких санкционных рисков и активности мошеннических схем. Банки уже выполняют огромный объем финансового мониторинга, но часто видят лишь фрагменты операций.

Если подозрительная схема проходит через несколько банков или пересекает границы, без согласованного обмена информацией ее крайне сложно обнаружить. Законодательное закрепление защиты для банков могло бы снизить их страх перед ответственностью за добросовестный обмен данными.

Важно отметить, что такой механизм должен сопровождаться надежными предохранителями: строгим контролем доступа, фиксацией оснований для обмена, защитой персональных данных и ответственностью за злоупотребление полномочиями.

### Смена парадигмы мониторинга

Подход Egmont Group фактически смещает акцент от формального финмониторинга к разведывательной модели. Банки должны не просто посылать разрозненные сообщения о подозрительных операциях, а работать в единой системе, где информация соединяется в целостную картину. Это дает государству больше шансов увидеть масштаб преступной схемы, а правоохранителям — возможность быстрее замораживать или изымать активы.