---
title: "Комплаенс не должен быть последней визой: эксперт объяснила, почему контроль должен быть встроен в каждый этап сделки"
description: "Эксперт по корпоративному управлению Елена Нусинова в колонке для РБК-Украина объясняет, почему комплаенс должен быть встроен в каждый этап бизнес-процесса, а не работать как финальная проверка перед подписанием договора. Формальный подход приводит к потере ресурсов и репутационных рисков."
date: 2026-09-22T06:32:00.000Z
lang: ru
url: https://xab.info/posts/komplaens-skvoznaya-integratsiya-v-biznes-protsessy
tags: [compliance, corporate-governance, risk-management, business-processes, screening, automation]
publisher: "XAB.info"
---

# Комплаенс не должен быть последней визой: эксперт объяснила, почему контроль должен быть встроен в каждый этап сделки

![Эксперт по комплаенсу рассказывает о необходимости встраивания контроля в каждый этап сделки](https://xab.info/media/2026/09/22/komplaens-skvoznaya-integratsiya-v-biznes-protsessy/komplaens-skvoznaya-integratsiya-v-biznes-protsessy-1.webp)

## 🎯 Key Points

- Комплаенс не должен быть финальной проверкой перед подписанием договора, а должен быть встроен в каждый этап бизнес-процесса
- Формальный подход, когда комплаенс подключается на последней стадии, приводит к потере времени, денег и репутационных ресурсов компании
- Базовый скрининг можно автоматизировать, но анализ структуры собственности и фактического контроля требует профессионального суждения специалистов
- Комплаенс должен присутствовать на всех ключевых этапах: найм, выбор поставщика, открытие счетов, платежи, привлечение инвесторов

Комплаенс до сих пор нередко воспринимают как отдельный департамент, который подключается к процессу только тогда, когда контракт уже подготовлен, контрагент найден, все условия согласованы, команда потратила время, а бизнес готов совершать платеж. Именно в этом, по мнению эксперта по корпоративному управлению Елены Нусиновой, заключается одна из главных ошибок компаний, которые формально выстраивают систему контроля, но не получают от неё реальной защиты. В колонке для РБК-Украина специалист объясняет, почему комплаенс должен быть интегрирован в процесс от первого шага до завершения сделки, какие риски возникают при формальном подходе и как объединить контроль, скорость решений, автоматизацию и персональную ответственность.

### Комплаенс как финальный барьер: где кроется системная ошибка

Типичная схема в большинстве компаний выглядит так: находятся контрагенты, заключаются договоры, юристы готовят документы, финансисты моделируют платежи, операционные подразделения планируют сотрудничество. В этот процесс вовлечены десятки людей, потрачены недели переговоров и подготовки. И только на финальной стадии в игру включается комплаенс: именно этому департаменту передают на согласование договор, процесс и платеж. В этот момент проверка выявляет риск, из-за которого сотрудничество нужно остановить. Формально комплаенс выполнил свою функцию правильно. Но с точки зрения бизнес-процесса компания уже понесла существенные расходы: время сотрудников, юридическое сопровождение, переговоры, подготовку операции, а иногда и репутационные обязательства перед другой стороной. Нусинова подчёркивает: если компания действительно хочет управлять рисками, а не создавать видимость контроля, комплаенс должен работать не как финальный барьер, а как сквозной элемент бизнес-процесса.

### Сквозной контроль: от базового скрининга к углублённой проверке

По словам эксперта, если на старте проведён стандартный базовый скрининг, то на последующих этапах должна быть предусмотрена углублённая проверка там, где она действительно необходима. Повторный контроль на промежуточных этапах позволяет компании гораздо раньше понять, стоит ли вообще двигаться в сотрудничестве с конкретным партнёром. Нусинова отмечает, что такая стратегия не усложняет бизнес, а, напротив, экономит ресурсы: компания не вкладывает месяцы в проект, который на финальной стадии окажется непроходимым по требованиям комплаенса. На всех ключевых этапах — от найма работника на критическую или управленческую должность до выбора поставщика, работы с подрядчиком, открытия счетов, осуществления платежей и привлечения инвесторов — комплаенс должен присутствовать как встроенный элемент, а не как внешний надзиратель.

### Автоматизация и пределы машинного анализа

Базовый скрининг сегодня можно в значительной степени автоматизировать. Когда построен роудмеп процесса и в него вживлён сквозной комплаенс, эта функция начинает приносить реальную эффективность. Стандартные проверки — например, является ли контрагент российским по делу — уже давно зашиты в операционные продукты и автоматизированные системы. Однако, как подчёркивает Нусинова, программа не способна анализировать дальше базового уровня. Если конечным бенефициаром оказывается гражданин Китая или Греции, алгоритм останавливается. Дальше в дело должны вступать специалисты комплаенса, которые исследуют компанию с разных сторон: кто фактически контролирует структуру, какие звенья стоят между операционной компанией и конечным собственником, есть ли связанные лица, санкционные или репутационные риски, соответствует ли структура бизнеса заявленной экономической деятельности. Чем сильнее становятся системы контроля, тем сложнее схемы, пытающиеся их обойти. Автоматизация необходима, но полностью заменить профессиональное суждение она пока не способна.

### Три блока, без которых система неполна

Нусинова выделяет три блока, без которых система комплаенса практически не может считаться полной. Первый из них — контрагенты: важно не ограничиваться формальной проверкой имени в базе, а выстраивать многоуровневый анализ структуры собственности и фактического контроля. Эксперт указывает, что именно на этом этапе чаще всего теряется глубина: компания видит «чистое» имя в реестре, но не понимает, кто стоит за ним и какие риски несёт структура в целом. Остальные два блока, которые эксперт обозначает в своей методологии, дополняют контроль над внутренними процессами и ответственностью за принятые решения, формируя замкнутый контур управления рисками от входа в сделку до её закрытия.

Ключевой вывод колонки состоит в том, что комплаенс перестаёт быть обузой для бизнеса в тот момент, когда перестаёт быть финальной инстанцией. Встроенный в каждый этап процесс контроля не замедляет решения — он делает их более точными и защищает компанию от потерь, которые многократно превышают стоимость превентивной проверки. Для рынка, где санкционные, репутационные и операционные риски продолжают нарастать, переход от формального комплаенса к сквозному управлению рисками перестаёт быть опцией и становится условием устойчивого функционирования.

## 🔍 Fact-Check Verification

- [Комплаенс в общей цепи бизнес-процессов компании: как объединить контроль и скорость](https://www.rbc.ua/ukr/news/komplaens-zagalnomu-lantsyugu-biznes-protsesiv-1789985562.html) - Колонка эксперта Елены Нусиновой, опубликованная в РБК-Украина. Текст является экспертным мнением по вопросам корпоративного управления и комплаенса. Источник подтверждает факт публикации и содержание аргументации. Текст в предоставленной версии обрывается на перечислении трёх блоков комплаенса.

## ❓ FAQ

### Q: Почему комплаенс не должен быть финальной проверкой перед подписанием договора?
**A:** По мнению Елены Нусиновой, когда комплаенс подключается на последней стадии, компания уже понесла расходы на время сотрудников, юридическое сопровождение, переговоры и подготовку операции. Если проверка выявляет риск, все эти ресурсы теряются. Сквозной контроль на каждом этапе позволяет раньше выявить проблему и сэкономить ресурсы.

### Q: Что можно автоматизировать в комплаенсе, а что нет?
**A:** Базовый скрининг — например, проверку контрагента по санкционным спискам — можно и нужно автоматизировать. Однако анализ структуры собственности, определение фактического контролирующего лица, выявление связанных лиц и оценку репутационных рисков пока не способна полностью выполнить программа. Для этого нужны специалисты комплаенса.

### Q: На каких этапах бизнес-процесса требуется комплаенс?
**A:** Эксперт указывает, что комплаенс должен присутствовать на всех ключевых этапах: при найме работника на критическую или управленческую должность, при выборе поставщика, работе с подрядчиком, открытии счетов, осуществлении платежей и привлечении инвесторов.

### Q: Усложняет ли сквозной комплаенс работу бизнеса?
**A:** Нет, утверждает Нусинова. Напротив, такая стратегия экономит ресурсы: компания не вкладывает время и деньги в проект, который на финальной стадии окажется непроходимым по требованиям комплаенса. Ранний контроль позволяет быстрее принимать обоснованные решения.