---
title: "НБУ: Sense Bank не был единственным каналом для внесения залогов в ВАКС — регулятор выявил банки с более серьёзными вопросами"
description: "Замглавы НБУ Дмитрий Олейник на заседании ВСК заявил, что через Sense Bank не проводился весь объём залоговых платежей в ВАКС. Регулятор выявил другие банки с сопоставимыми или более серьёзными вопросами и продолжает четыре внеплановые проверки."
date: 2026-09-03T07:58:01.000Z
lang: ru
url: https://xab.info/posts/nbu-sense-bank-vaks-zalohi-proverki
tags: [sense-bank, nbu, ukraine, vaks, bail-payments, banking-regulation, anti-corruption, ey-audit]
publisher: "XAB.info"
---

# НБУ: Sense Bank не был единственным каналом для внесения залогов в ВАКС — регулятор выявил банки с более серьёзными вопросами

![Вывеска Sense Bank на фасаде здания — банк, который НБУ назвал одним из каналов внесения залогов в ВАКС](https://xab.info/media/2026/09/03/nbu-sense-bank-vaks-zalohi-proverki/nbu-sense-bank-vaks-zalohi-proverki-1.webp)

## 🎯 Key Points

- НБУ проследил цепочки залоговых платежей в ВАКС на четырёх уровнях и не подтвердил, что Sense Bank был единственным или основным каналом
- Регулятор выявил другие банки, к которым у НБУ не меньше или даже больше вопросов, чем к Sense Bank
- В цепях платежей не обнаружено наличных операций и технологического «окна» для обхода ограничений
- НБУ проводит четыре внеплановые проверки и требует от Sense Bank и аудитора EY проверить доступ к автоматизированным системам

Заместитель главы Национального банка Украины Дмитрий Олейник в ходе заседания Временной следственной комиссии (ВСК) представил предварительные результаты анализа движения средств, связанных с внесением залогов в Высший антикоррупционный суд. По его словам, регулятор проследил цепочки платежей на четырёх уровнях — от непосредственных плательщиков в адрес ВАКС до их контрагентов и далее — и установил, что через Sense Bank весь объём залоговых переводов не проводился. «Если коротко, я вам скажу, что через Sense весь залог не проводился. Мы провели анализ сейчас до четвёртого колена — то есть от ВАКС: кто переводил на ВАКС, кто переводил тем, кто переводил на ВАКС, и так далее», — заявил Олейник, подчеркнув, что в выявленных цепях пока не обнаружено наличных операций.

### Четыре внеплановые проверки и смена фокуса

НБУ проводит четыре внеплановые проверки банков, которые упоминались в так называемых «пленках» по делу НАБУ и через которые потенциально могли проходить средства для внесения залогов. Именно в ходе этого многоуровневого анализа регулятор пришёл к выводу, что в выявленных цепях платежей присутствуют другие банки, к которым у НБУ возникает не меньше вопросов, чем к Sense Bank, а к некоторым — даже больше. Таким образом, первоначальный нарратив, в котором внимание концентрировалось преимущественно на одном кредитном учреждении, существенно расширяется: регулятор фиксирует более сложную и распределённую структуру транзакций.

### Отсутствие технологического «окна» и продолжающиеся проверки

Олейник подчеркнул, что на текущем этапе НБУ не обнаружил технического или технологического «окна», которое могло бы использоваться для обхода установленных ограничений. Вместе с тем регулятор продолжает проверять системы, которыми пользуется Sense Bank, и требует от самого банка, а также от аудитора EY провести независимую проверку доступа к автоматизированным банковским системам. В банке параллельно ведётся служебное расследование. НБУ допускает, что могло иметь место содействие в открытии счетов, однако пока не располагает подтверждением того, что кто-то целенаправленно отключал установленные ограничения.

### Контекст: усиленное наблюдение за Sense Bank в 2022–2026 годах

Ранее НБУ обнародовал результаты рассмотрения отчёта о надзорных действиях по Sense Bank за период 2022–2026 годов. Регулятор заявил, что банк в последние годы находился под усиленным наблюдением. Это обстоятельство придаёт дополнительный вес текущим выводам: если банк и так был в зоне повышенного внимания надзорного органа, то отсутствие подтверждённого «окна» для обхода ограничений и распределение вопросов на несколько кредитных учреждений указывают на то, что картина, складывающаяся по результатам расследования, существенно сложнее, чем первоначально предполагалось.

### Противоречивые данные

В публичном дискурсе до выступления Олейника доминировала версия, согласно которой Sense Bank выступал ключевым, а в ряде интерпретаций — единственным каналом для прохождения залоговых средств в адрес ВАКС. Заявление замглавы НБУ прямо ставит под сомнение эту интерпретацию: регулятор не установил, что Sense Bank был единственным или основным банком по данному каналу, и более того, указывает на наличие других участников цепочек с сопоставимым или более высоким уровнем вопросов. При этом важно отметить, что формулировка «не установил» не тождественна категоричному «не был»: НБУ констатирует отсутствие подтверждённых данных о доминирующей роли конкретного банка, но не исключает его участия в цепочках. Кроме того, регулятор подчёркивает предварительный характер выводов — проверки продолжаются, служебное расследование не завершено, а требования к EY и банку ещё не исполнены. Таким образом, обе стороны — и те, кто настаивает на исключительной роли Sense Bank, и те, кто указывает на распределённость операций, — пока оперируют неполной картиной, которую НБУ намерен доразработать в ходе текущих проверок.

## 🔍 Fact-Check Verification

- [К Sense Bank вопросов меньше всего: в НБУ рассказали о проверке движения средств для залогов в ВАКС](https://www.rbc.ua/ukr/news/sense-bank-pitan-naymenshe-nbu-rozpovili-1788421905.html) - Первичный источник: заявление замглавы НБУ Олейника на заседании ВСК. Все прямые цитаты и фактические утверждения в статье взяты из данного материала.
- [ВАКС оставил в силе меру пресечения экс-главе НБУ Шевченко](https://korrespondent.net/ukraine/4561461-vaks-ostavyl-v-syle-meru-presechenyia-eks-hlave-nbu-shevchenko) - Источник касается иного эпизода (мера пресечения) и не содержит фактуры, непосредственно связанной с проверкой цепочек залоговых платежей. В текст статьи не включался.

## ❓ FAQ

### Q: Подтвердил ли НБУ, что Sense Bank не участвовал в цепочках залоговых платежей в ВАКС?
**A:** Нет. НБУ не подтвердил, что Sense Bank был единственным или основным банком по данному каналу, но и не исключает его участия в цепочках. Регулятор констатирует, что весь объём залоговых переводов через этот банк не проводился, и выявил другие банки с сопоставимым или более высоким уровнем вопросов.

### Q: Сколько банков проверяет НБУ в рамках данного расследования?
**A:** НБУ проводит четыре внеплановые проверки банков, упомянутых в так называемых «пленках» по делу НАБУ, через которые потенциально могли проходить средства для внесения залогов в ВАКС.

### Q: Обнаружил ли НБУ механизм обхода ограничений в банковских системах?
**A:** На текущем этапе НБУ не обнаружил технического или технологического «окна» для обхода установленных ограничений. При этом проверки систем, которыми пользуется Sense Bank, продолжаются, а банк и аудитор EY обязаны провести независимую проверку доступа к автоматизированным банковским системам.

### Q: Какой статус имеет информация о содействии в открытии счетов в Sense Bank?
**A:** НБУ допускает, что могло иметь место содействие в открытии счетов, однако на данный момент не располагает подтверждением того, что кто-то целенаправленно отключал установленные ограничения. Служебное расследование в банке продолжается.