Розкриття схеми: від «легального» офісу до крадіжки мільйонів
У червні 2026 року правоохоронні органи України провели масштабну спецоперацію, в ході якої було розкрито та ліквідовано шахрайську мережу під назвою Money 24/7. Організатор цієї схеми арештований, йому повідомлено про підозру у вчиненні шахрайства. Як повідомляє РБК-Україна з посиланням на Офіс Генерального прокурора (ОГП) та Національну поліцію (НПУ), злочинці створили складну інфраструктуру, що імітувала діяльність легального бізнесу з обміну криптовалют.
Суть шахрайства полягала у створенні у клієнтів хибного відчуття надійності. Зловмисники зареєстрували торгову марку, запустили професійно оформлені веб-сайти та Telegram-канали, а також орендували реальний офіс, де приймали готівку. Люди, які хотіли обміняти гривні на криптовалюту, подавали заявки онлайн, після чого їх запрошували в офіс для передачі коштів. Однак після отримання грошей злочинці не виконували своїх зобов'язань і не переказували криптовалюту на гаманці жертв.
Методи утримання жертв та масштаб збитків
Особливістю схеми Money 24/7 була тактика відстрочки звернення постраждалих до поліції. Щоб не викликати негайної недовіри, шахраї використовували психологічні маніпуляції. Деяким клієнтам частково передавали криптовалюту або надавали письмові гарантії завершення операції в майбутньому. Це змушувало жертв чекати, сподіваючись на чесність компанії, що дозволяло злочинцям накопичувати кошти та розширювати мережу.
За даними слідства, збитки від діяльності мережі виявилися значними. Зокрема, одна з постраждалих зазнала майнових збитків у розмірі близько 1,6 мільйона гривень. Слідчі зазначають, що схема була розрахована на масовий характер, і кількість постраждалих може бути значно вищою, оскільки багато жертв досі не усвідомили, що стали учасниками шахрайства.
Суперечливі дані
Хоча основні факти арешту та схеми шахрайства підтверджені офіційними заявами ОГП та НПУ, існують нюанси в деталях розслідування, які потребують уточнення. Зокрема, у початкових повідомленнях не уточнюється точна кількість арештованих пособників, крім організатора. Крім того, у деяких джерелах згадується, що частина активів була вилучена, однак точна сума повернутих коштів жертвам поки не розголошується. Це створює невизначеність у питанні того, наскільки повністю було розкрито фінансову структуру злочинної групи.
Контекст: ріст кібершахрайства у 2026 році
Розкриття мережі Money 24/7 відбувається на фоні загального зростання кібершахрайства в Україні. Нещодавно кіберполіція попереджала громадян про нові схеми, пов'язані з продажем автомобілів через фейкові оголошення, а також про шахрайство з освітніми курсами. Експерти зазначають, що злочинці все частіше використовують легальні інструменти — такі як реєстрація торгових марок та оренда офісів — для надання своїм схемам видимості законності. Це робить виявлення таких злочинів складнішим і вимагає від правоохоронців підвищеної пильності та міжвідомчої взаємодії.
Рекомендації для громадян
Національна поліція рекомендує громадянам проявляти обережність при обміні криптовалют. Навіть наявність офісу та офіційної реєстрації не гарантує чесність бізнесу. Перед здійсненням операції необхідно перевіряти репутацію компанії, читати відгуки, а також не передавати готівку без попереднього підтвердження отримання криптовалюти. У разі підозри на шахрайство слід негайно звертатися до поліції.
