---
title: "Bank of America оштрафували на понад 1,2 млрд доларів за порушення правил відмивання грошей"
description: "Bank of America отримав рекордний штраф на суму понад 1,2 млрд доларів від Мінфіну США за порушення законів про відмивання грошей та обхід санкцій."
date: 2026-10-15T06:13:16.000Z
lang: uk
url: https://xab.info/uk/posts/bank-of-america-fines-1-2-billion-aml-ua
tags: [bank-of-america, fines, aml, usa, finance, regulators]
publisher: "XAB.info"
---

# Bank of America оштрафували на понад 1,2 млрд доларів за порушення правил відмивання грошей

![Головний офіс Bank of America у США](https://xab.info/media/2026/10/15/bank-of-america-fines-1-2-billion-aml/bank-of-america-fines-1-2-billion-aml-1.webp)

## 🎯 Key Points

- Bank of America оштрафовано на понад 1,21 млрд доларів США.
- Банк не повідомив про підозрілі транзакції на суму понад 5 млрд доларів.
- Штраф від OCC став найбільшим в історії відомства.
- Акції банку впали більш ніж на 2% після оголошення санкцій.

Міністерство фінансів США наклало на Bank of America історичні штрафи на загальну суму понад 1,21 мільярда доларів США. Друга за величиною фінансова організація країни звинувачується у багаторічних системних порушеннях законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, а також у грубому недотриманні чинних санкційних програм Вашингтона. Регуляторні органи наголошують на масштабності допущених порушень, що охоплюють мільярдні потоки підозрілого капіталу.

### Суть порушень та масштаб прихованих транзакцій

 Згідно з офіційною заявою американських регуляторів, банк систематично не справлявся зі своїм обов'язком вчасно інформувати уповноважені органи про підозрілі фінансові операції. Загальна сума таких незареєстрованих транзакцій перевищила 5 мільярдів доларів. З них понад 1 мільярд доларів безпосередньо пов'язувався із серйозними ризиками незаконного походження капіталу, включаючи операції китайських мереж відмивання грошей, масштабне шахрайство та тіньову фінансову активність на південно-західному прикордонному терені США.### Рекордні санкції від фінансових регуляторів

 Відомства підійшли до справи з безпрецедентною жорсткістю. Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) призначила штраф у 1,2 мільярда доларів, значна частина якого увійшла до структури цивільного стягнення на суму 750 мільйонів доларів від Управління контролера грошового обігу (OCC). Для OCC цей штраф став абсолютним рекордом за всю історію існування відомства. Додатково Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) уклало угоду на 11,6 мільйона доларів через порушення санкцій проти Ірану, Росії, наркотрафіку та тероризму.### Наслідки та реакція керівництва Мінфіну США

 Керівництво Bank of America офіційно визнало допущені порушення Закону про банківську таємницю, погодившись зі звинуваченнями у нестачі базових заходів контролю. Регулятори зобов'язали банк залучити незалежних аудиторів для тотальної ревізії систем моніторингу та перевірки клієнтів. Міністр фінансів США Скотт Бессент жорстко прокоментував ситуацію, заявивши, що перед законом рівні навіть системно значущі гіганти, а подібні проломи загрожують національній фінансовій безпеці.

## 🔍 Fact-Check Verification

- [Банку Америки был назначен штраф в размере более 1,2 миллиарда долларов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег.](https://www.vietnam.vn/ru/bank-of-america-bi-phat-hon-1-2-ty-usd-vi-vi-pham-quy-dinh-chong-rua-tien) - Официальные данные министерства финансов США и регуляторов FinCEN и OCC о штрафах Bank of America на сумму более 1,21 млрд долларов.

## ❓ FAQ

### Q: Яку суму склав загальний штраф для Bank of America?
**A:** Загальна сума штрафів та санкцій перевищила 1,21 мільярда доларів США.

### Q: Які відомства наклали стягнення на банк?
**A:** Санкції були накладені FinCEN, Управлінням контролера грошового обігу (OCC) та Управлінням з контролю за іноземними активами (OFAC).