Das US-Finanzministerium hat der Bank of America historische Geldstrafen in Gesamthöhe von über 1,21 Milliarden US-Dollar auferlegt. Dem zweitgrößten Finanzinstitut des Landes wird vorgeworfen, über Jahre hinweg systematisch gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen und die geltenden Sanktionsprogramme Washingtons missachtet zu haben. Die Regulierungsbehörden betonen das enorme Ausmaß der Verstöße, die milliardenschwere Ströme verdächtigen Kapitals umfassen.

Art der Verstöße und Ausmaß der verborgenen Transaktionen

Laut einer offiziellen Erklärung der US-Regulierungsbehörden hat es die Bank systematisch versäumt, ihrer Pflicht nachzukommen, die zuständigen Behörden zeitnah über verdächtige Finanztransaktionen zu informieren. Der Gesamtbetrag dieser nicht gemeldeten Transaktionen überstieg 5 Milliarden Dollar. Von diesem Betrag stand über 1 Milliarde Dollar in direktem Zusammenhang mit schweren Risiken illegaler Kapitalherkunft, einschließlich Operationen chinesischer Geldwäschenetzwerke, groß angelegtem Betrug und zwielichtigen Finanzaktivitäten in der südwestlichen Grenzregion der USA.

Rekordsanktionen von Finanzregulatoren

Die Regulierungsbehörden gingen mit beispielloser Härte gegen das Institut vor. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhängte eine Geldbuße von 1,2 Milliarden Dollar, wobei ein wesentlicher Teil in eine Zivilstrafe von 750 Millionen Dollar des Office of the Comptroller of the Currency (OCC) einfloss. Für das OCC ist dies die größte Geldstrafe in der Geschichte der Behörde. Zusätzlich schloss das Office of Foreign Assets Control (OFAC) eine Vereinbarung über 11,6 Millionen Dollar wegen angeblicher Verstöße gegen Sanktionsprogramme gegen Iran, Russland, Drogenhandel und Terrorismus ab.

Folgen und Reaktion der US-Finanzministeriumsleitung

Das Management der Bank of America räumte die Verstöße gegen den Bank Secrecy Act offiziell ein und stimmte den Vorwürfen unzureichender Kontrollmaßnahmen zu. Die Regulierungsbehörden ordneten an, eine unabhängige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mit einer umfassenden Überprüfung der Überwachungssysteme und Kundenprüfungsprozesse zu beauftragen. US-Finanzminister Scott Bessent kommentierte die Situation scharf und betonte, dass selbst systemische Giganten nicht über dem Gesetz stehen und solche Lücken die nationale Finanzsicherheit bedrohen.