Binance schliesst Konten in vier EU-Ländern: Nutzer müssen Kryptowährungen bis zum 31. Dezember abheben

Die weltweit größte Kryptowährungsbörse Binance hat die Einstellung des Kundendienstes in Spanien, Italien, Frankreich und Polen angekündigt. Grund dafür ist das Fehlen einer gültigen Betriebslizenz des Unternehmens in der Europäischen Union gemäß den Vorschriften über Märkte für Krypto-Aktivwerte (MiCA). Nutzer in den genannten vier Ländern haben Benachrichtigungen erhalten, in denen sie aufgefordert werden, ihre Konten zu schließen und ihre Kryptowährungen bis zum 31. Dezember abzuheben. Laut einem von CoinDesk zitierten Binance-Sprecher schränkt die Börse nach Ablauf der von den EU-Regulierungsbehörden festgelegten Übergangsfrist «bestimmte Dienste für betroffene Nutzer schrittweise ein».

Was mit den Kontoständen passiert und wie die Fristen sind

Ab dem 29. November wird Binance von Nutzern in den betroffenen Ländern monatlich eine Gebühr in Höhe von 0,025 % des Kryptowährungsguthabens oder 10 USDC erheben — je nachdem, welcher Betrag höher ist. Die erste Belastung erfolgt innerhalb von drei Tagen nach dem 29. November, die zweite nach dem 24. Dezember. Von Konten, deren Guthaben geringer ist als die Gebühr, wird der gesamte Restbetrag abgebucht. Somit haben die Nutzer de facto ein begrenztes Zeitfenster, um ihre Vermögenswerte bis zum Jahresende eigenständig abzuheben, danach werden die Gelder durch automatische Abbuchungen «aufgefressen».

Regulatorischer Kontext: Was ist MiCA und warum die Registrierung ihre Gültigkeit verlor

Die MiCA-Verordnung, die vom Europäischen Parlament und dem Rat der EU verabschiedet wurde, verlangt von Kryptobörsen, eine Genehmigung in einem der Mitgliedstaaten des Blocks zu erhalten, um Kunden in der gesamten Union legal zu bedienen. Die französische Finanzaufsichtsbehörde Autorité des marchés financiers (AMF) wies darauf hin, dass die Registrierung von Binance France, die seit Mai 2022 gültig war, am 2. Juli automatisch ihre Gültigkeit verlor. Genau im Juni kontaktierte Binance erstmals Nutzer in Frankreich, Spanien, Italien und Polen und forderte sie auf, ihre Konten zu schließen. Diese vier Länder sind diejenigen, in denen das Unternehmen bis zum Ende der MiCA-Übergangsfrist ein lokal registriertes Geschäft betrieb. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung ist das Unternehmen noch immer nicht im Register der zugelassenen Kryptowerte-Dienstleister der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eingetragen.

Binances Weg zur europäischen Lizenz: Von der griechischen Anmeldung zum neuen Plan

Im Juni dieses Jahres hat Binance seinen Antrag auf eine griechische MiCA-Lizenz zurückgezogen. Gleichzeitig erklärte das Unternehmen, es plane, die Genehmigung in einem anderen EU-Mitgliedstaat zu erhalten, dessen Name zum Zeitpunkt der Veröffentlichung nicht genannt wurde. «Unsere Verpflichtungen gegenüber Europa bleiben unverändert, und wir machen im Genehmigungsverfahren aktiv Fortschritte», sagte ein Börsensprecher. Formell verzichtet das Unternehmen also nicht auf den europäischen Markt, entzieht Nutzern in vier Ländern jedoch faktisch den Zugang zum Dienst, bis es das Lizenzierungsverfahren in einer Jurisdiktion abschließt, die ihm einen «Pass» für den gesamten Block verleiht.

Cyberangriff und Kapitalabfluss: Der Hintergrund des EU-Rückzugs

Die Entscheidung zur Schliessung von Konten in vier europäischen Ländern erfolgt vor dem Hintergrund eines schwerwiegenden Cybersicherheitsvorfalls. Ende Oktober wurde Binance Ziel eines Cyberangriffs, bei dem Hacker Vermögenswerte im Wert von 6,3 Milliarden US-Dollar abzogen. Das US-Bundeskriminalamt FBI machte nordkoreanische Hacker für den Angriff verantwortlich. Das Unternehmen versprach, die Verluste aus dem Hackerangriff selbst zu tragen. Nach Angaben von Binance wurden den Nutzern bereits rund 95 % der verlorenen Vermögenswerte zurückerstattet. Die höchste Kundenaktivität bei Auszahlungen gab es in den ersten Stunden, nachdem die Plattform Auszahlungsoperationen für Krypto-Aktivwerte wieder zugelassen hatte. Die Kombination aus regulatorischem Druck und den Folgen des Cybervorfalls stellt die Börse vor eine doppelte Herausforderung: Einerseits die Notwendigkeit, die Infrastruktur mit MiCA in Einklang zu bringen, andererseits die Wiederherstellung des Vertrauens von Nutzern, die innerhalb weniger Stunden Milliarden von Dollar verloren haben.

Was das für Nutzer und den Markt bedeutet

Für Privatanleger in Spanien, Italien, Frankreich und Polen läuft die praktische Bedeutung der Benachrichtigung auf eines hinaus: Bis zum 31. Dezember müssen sie die Abhebung von Kryptowährungen und die Kontoschließung abschließen, andernfalls greift der Mechanismus der monatlichen Abbuchungen. Für den breiteren Markt unterstreicht die Entscheidung von Binance, dass die MiCA-Übergangsfrist faktisch ausgeschöpft ist und große Plattformen, die keine Lizenz erhalten haben, den Zugang zu europäischen Kunden verlieren. Dies schafft einen Präzedenzfall für andere Börsen, die ebenfalls nicht im ESMA-Register geführt werden, und erhöht den Druck auf die Regulierungsbehörden, die Prüfung von Lizenzanträgen zu beschleunigen.