Bis zu 8 Jahre Haft für eine Bankkarte: Wie die Ukraine gegen Drop-Schemata vorgehen will

Die Werchowna Rada der Ukraine hat die Beratung des präsidialen Gesetzentwurfs Nr. 16013 beschleunigt, der auf die Bekämpfung von Finanzbetrügern und sogenannten Drop-Schemata abzielt. Die Initiative soll die Kanäle für die Abhebung und Auszahlung illegal erlangter Gelder unter Verwendung fremder Bankkonten und Zahlungsinstrumente blockieren. Das Dokument hat bereits die erste Lesung passiert und wird auf die endgültige Annahme vorbereitet.

Hintergrund und beschleunigte Annahme des Gesetzentwurfs

Der Gesetzentwurf wurde am 2. September 2026 als dringende Präsidialinitiative registriert. Bereits am 14. September prüfte der zuständige Ausschuss der Werchowna Rada für Strafverfolgung das Dokument und schlug vor, es als Grundlage anzunehmen. Am 15. September unterstützte das Parlament den Gesetzentwurf mit 299 Stimmen in erster Lesung und verkürzte die Frist für die Vorbereitung der zweiten Lesung in einem beschleunigten Verfahren. Derzeit befindet sich das Dokument in der Phase der Vorbereitung auf die Endberatung.

Wesen der Neuerungen und Strafartikel 200¹

Eine wichtige Neuerung des Gesetzentwurfs ist die Ergänzung des Strafgesetzbuches der Ukraine um einen neuen Artikel 200¹, der die Weitergabe, den Erhalt, den Kauf, die Aufbewahrung oder die Bereitstellung des Zugangs zu Zahlungsinstrumenten, Bankkonten und elektronischen Geldbörsen unter Strafe stellt. Der Gesetzgeber betont das Vorhandensein einer besonderen Absicht – der Begehung einer Straftat oder eines Betrugs. Die bloße Weitergabe einer Karte an einen Verwandten ohne böswillige Absicht wird keinen Grund für eine strafrechtliche Verfolgung darstellen, jedoch müssen die Ermittlungen die subjektive Seite der Tat und das Vorliegen einer Absicht sorgfältig nachweisen.

Widersprüchliche Daten

Im öffentlichen Raum und in den Medien haben sich lebhafte Diskussionen um den Gesetzentwurf entzündet. Einige Experten und Bürger befürchten, dass normale Bürger, die lediglich Karten mit nahestehenden Personen teilen oder fremde Geldbörsen für private Zwecke nutzen, unter die neuen Sanktionen fallen könnten. Gleichzeitig betont die Anwaltschaft, dass der Wortlaut des Gesetzentwurfs den obligatorischen Nachweis von krimineller Absicht und dem Zweck der Beihilfe für Betrüger erfordert, was eine Bestrafung gutgläubiger Kontoinhaber ausschließt, obwohl die Rechtsprechung nach Verabschiedung des Gesetzes bei der Qualifizierung solcher Fälle vor erheblichen Schwierigkeiten stehen könnte.

Expertisen und rechtliche Konsequenzen

Rechtsanwälte weisen darauf hin, dass der Gesetzentwurf keine etablierten Medienerbegriffe wie „Drop“ oder „Dropleader“ in das Rechtsfeld einführt, sondern mit klaren Formen rechtswidrigem Verhaltens und qualifizierenden Merkmalen wie Wiederholung oder Tatbegehung durch eine organisierte Gruppe operiert. Dies erfordert von den Strafverfolgungsbehörden eine tiefe Beweisbasis, die einen oberflächlichen Ansatz bei der Untersuchung von Finanzverbrechen im Zusammenhang mit Ketten von Transitgutschriften ausschließt.