Министерство финансов США наложило на Bank of America исторические штрафы на общую сумму более 1,21 миллиарда долларов США. Крупнейшая финансовая организация страны обвиняется в многолетних системных нарушениях законодательства о борьбе с отмыванием денег, а также в грубом несоблюдении действующих санкционных программ Вашингтона. Регулирующие органы подчеркивают масштабность допущенных нарушений, охватывающих миллиардные потоки подозрительного капитала.

Суть нарушений и масштаб сокрытых транзакций

Согласно официальному заявлению американских регуляторов, второй по величине банк в Соединенных Штатах систематически не справлялся со своей обязанностью своевременно информировать уполномоченные органы о подозрительных финансовых операциях. Общая сумма таких незарегистрированных транзакций превысила 5 миллиардов долларов. Из них свыше 1 миллиарда долларов напрямую связывались с серьезными рисками незаконного происхождения капитала, включая операции китайских сетей отмывания денег, масштабное мошенничество и теневую финансовую активность на юго-западной приграничной территории США.

Рекордные санкции от финансовых регуляторов

Финансовые ведомства подошли к делу с беспрецедентной жесткостью. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила финучреждению штраф в 1,2 миллиарда долларов, значительная часть которого вошла в структуру гражданского взыскания на сумму 750 миллионов долларов от Управления контролера денежного обращения (OCC). Для OCC этот штраф стал абсолютным рекордом за всю историю существования ведомства, а для Минфина США в целом — третьим по величине взысканием. Дополнительно Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило соглашение на 11,6 миллиона долларов из-за нарушений санкционных ограничений в отношении Ирана, России, наркотрафика и терроризма.

Последствия и реакция руководства Минфина США

Руководство Bank of America официально признало допущенные нарушения Закона о банковской тайне, согласившись с обвинениями в нехватке базовых мер контроля и недостаточной проверке корреспондентских счетов. Регуляторы обязали банк привлечь независимых аудиторов для тотальной ревизии систем мониторинга, проверки клиентов и обработки данных. Министр финансов США Скотт Бессент жестко прокомментировал ситуацию, заявив, что перед законом равны даже системно значимые гиганты, а подобные бреши создают прямую угрозу национальной финансовой безопасности.