Национальный банк Украины обнародовал результаты рассмотрения отчёта о надзорных действиях по Sense Bank за период 2022–2026 годов. Регулятор подтвердил, что в последние годы банк находился под усиленным наблюдением, в особенности после его национализации. По данным НБУ, ведомство регулярно проверяло соблюдение банком требований финансового мониторинга, банковского, валютного и санкционного законодательства, а также применяло меры воздействия — штрафы и письменные оговорки. Правление Нацбанка отдельно поддержало действия независимых антикоррупционных органов и заявило о заинтересованности в полном и беспристрастном установлении всех обстоятельств дела, подчеркнув, что необходимым условием этого является максимальная открытость и прозрачность со стороны всех участников.

Четыре года усиленного надзора: что именно проверял регулятор

За период с конца 2022 года по 2026 год Комитет НБУ принял более 100 решений, касавшихся Sense Bank. По итогам надзорных мероприятий регулятор направил 21 сообщение в правоохранительные органы, Государственную налоговую службу и Госфинмониторинг. В разрезе тематик НБУ провёл три инспекционные проверки по соблюдению требований банковского законодательства, шесть проверок в сфере финансового мониторинга и ещё три — по соблюдению санкционного и валютного законодательства. Таким образом, надзорный периметр вокруг банка оставался активным на протяжении всего рассматриваемого периода и не ограничивался единичными мероприятиями.

Тайные протоколы коллегиальных органов

Ключевым эпизодом, на который указал регулятор, стала вторая инспекционная проверка по банковскому законодательству, завершённая в апреле 2025 года. Именно в ходе неё был обнаружен значительный массив ранее неизвестных конфиденциальных или тайных протоколов коллегиальных органов Sense Bank. Об этом факте НБУ также проинформировал правоохранительные органы. Обнаружение скрытых протоколов, по сути, стало одним из оснований для дальнейшего ужесточения внимания к внутренним процедурам банка и к действиям его руководящих органов.

«Форест Гамп» и коммуникация Гладышенко

28 мая 2026 года регулятор проинформировал владельца банка в лице Министерства финансов Украины и членов Временной следственной комиссии о ходе административных производств относительно председателя правления Sense Bank Алексея Ступака и председателя наблюдательного совета Николая Гладышенко. Ситуация существенно изменилась 19 августа, когда НАБУ обнародовало новые материалы досудебного расследования в рамках операции «Форест Гамп». По данным НБУ, в них содержалась непосредственно зафиксированная коммуникация Гладышенко с третьим лицом. Это стало основанием для безотлагательного решения Комитета по оценке главы наблюдательного совета, а также для начала внеплановых проверок банка с целью изучения фактов возможного вмешательства в работу автоматизированной банковской системы.

Решение по главе наблюдательного совета и служебное расследование

19 августа 2026 года Комитет принял решение о несоответствии Николая Гладышенко квалификационным требованиям по независимости. После этого НБУ обнародовал требование к правительству безотлагательно прекратить его полномочия как главы наблюдательного совета Sense Bank. 24 августа банк, в ответ на обращение регулятора, приступил к служебному расследованию с привлечением специалистов по информационным технологиям, финансовому мониторингу, комплаенсу и внутреннему аудиту. Ранее наблюдательный совет банка пополнился представительницей государства — финансисткой Натальей Дегтяревой, назначенной от Кабинета министров. Параллельно НАБУ и САП публиковали фрагменты разговоров в рамках операции «Форест Гамп», в которых упоминалось возможное влияние на национализированный банк.

Противоречивые данные

Здесь необходимо честно зафиксировать расхождение в формулировках между позицией регулятора и рядом медиаисточников. В собственном заявлении НБУ связывает внеплановые проверки банка с зафиксированной коммуникацией Гладышенко и возможными фактами вмешательства в работу автоматизированной банковской системы, а решение по главе наблюдательного совета выводит из оценки соответствия квалификационным требованиям по независимости. В то же время несколько источников (в том числе ura-inform, finance.rambler.ru и life.ru) представляют последние проверки банков как инициированные в связи с делом о залоге за Германа Галущенко. Важно, что это разные фамилии (Гладышенко и Галущенко) и, по всей видимости, параллельные треки: опубликованный текст НБУ не связывает решение по Гладышенко с делом о залоге за Галущенко. Читателю следует учитывать, что в публичном поле сосуществуют две версии «триггера» последних проверок, и регуляторская позиция отводит первичную причину коммуникации Гладышенко и возможному вмешательству в банковскую систему.

Контекст: государство в наблюдательном совете и ставка на прозрачность

На фоне национализации и усиленного надзора присутствие государства в управлении банком усиливается: в наблюдательный совет от Кабинета министров включена Наталья Дегтярева. При этом НБУ последовательно подчёркивает, что заинтересован в беспристрастном установлении всех обстоятельств дела и рассматривает максимальную открытость всех сторон как необходимое условие такой работы. Совокупность более чем ста решений комитета, 21 обращения в правоохранительные и контролирующие органы, обнаружения тайных протоколов и внеплановых проверок после публикации материалов «Форест Гамп» формирует картину одного из наиболее плотных надзорных циклов, которые регулятор проводил в отношении национального банка в рассматриваемый период.