Заместитель главы Национального банка Украины Дмитрий Олейник в ходе заседания Временной следственной комиссии (ВСК) представил предварительные результаты анализа движения средств, связанных с внесением залогов в Высший антикоррупционный суд. По его словам, регулятор проследил цепочки платежей на четырёх уровнях — от непосредственных плательщиков в адрес ВАКС до их контрагентов и далее — и установил, что через Sense Bank весь объём залоговых переводов не проводился. «Если коротко, я вам скажу, что через Sense весь залог не проводился. Мы провели анализ сейчас до четвёртого колена — то есть от ВАКС: кто переводил на ВАКС, кто переводил тем, кто переводил на ВАКС, и так далее», — заявил Олейник, подчеркнув, что в выявленных цепях пока не обнаружено наличных операций.

Четыре внеплановые проверки и смена фокуса

НБУ проводит четыре внеплановые проверки банков, которые упоминались в так называемых «пленках» по делу НАБУ и через которые потенциально могли проходить средства для внесения залогов. Именно в ходе этого многоуровневого анализа регулятор пришёл к выводу, что в выявленных цепях платежей присутствуют другие банки, к которым у НБУ возникает не меньше вопросов, чем к Sense Bank, а к некоторым — даже больше. Таким образом, первоначальный нарратив, в котором внимание концентрировалось преимущественно на одном кредитном учреждении, существенно расширяется: регулятор фиксирует более сложную и распределённую структуру транзакций.

Отсутствие технологического «окна» и продолжающиеся проверки

Олейник подчеркнул, что на текущем этапе НБУ не обнаружил технического или технологического «окна», которое могло бы использоваться для обхода установленных ограничений. Вместе с тем регулятор продолжает проверять системы, которыми пользуется Sense Bank, и требует от самого банка, а также от аудитора EY провести независимую проверку доступа к автоматизированным банковским системам. В банке параллельно ведётся служебное расследование. НБУ допускает, что могло иметь место содействие в открытии счетов, однако пока не располагает подтверждением того, что кто-то целенаправленно отключал установленные ограничения.

Контекст: усиленное наблюдение за Sense Bank в 2022–2026 годах

Ранее НБУ обнародовал результаты рассмотрения отчёта о надзорных действиях по Sense Bank за период 2022–2026 годов. Регулятор заявил, что банк в последние годы находился под усиленным наблюдением. Это обстоятельство придаёт дополнительный вес текущим выводам: если банк и так был в зоне повышенного внимания надзорного органа, то отсутствие подтверждённого «окна» для обхода ограничений и распределение вопросов на несколько кредитных учреждений указывают на то, что картина, складывающаяся по результатам расследования, существенно сложнее, чем первоначально предполагалось.

Противоречивые данные

В публичном дискурсе до выступления Олейника доминировала версия, согласно которой Sense Bank выступал ключевым, а в ряде интерпретаций — единственным каналом для прохождения залоговых средств в адрес ВАКС. Заявление замглавы НБУ прямо ставит под сомнение эту интерпретацию: регулятор не установил, что Sense Bank был единственным или основным банком по данному каналу, и более того, указывает на наличие других участников цепочек с сопоставимым или более высоким уровнем вопросов. При этом важно отметить, что формулировка «не установил» не тождественна категоричному «не был»: НБУ констатирует отсутствие подтверждённых данных о доминирующей роли конкретного банка, но не исключает его участия в цепочках. Кроме того, регулятор подчёркивает предварительный характер выводов — проверки продолжаются, служебное расследование не завершено, а требования к EY и банку ещё не исполнены. Таким образом, обе стороны — и те, кто настаивает на исключительной роли Sense Bank, и те, кто указывает на распределённость операций, — пока оперируют неполной картиной, которую НБУ намерен доразработать в ходе текущих проверок.