Президент Украины Владимир Зеленский направил в Верховную Раду законопроект №16013, которым предлагается ввести уголовную ответственность за незаконные действия с платежными инструментами, индивидуальной учетной информацией пользователей и доступом к банковским и платежным счетам. Об этом сообщило РБК-Украина со ссылкой на текст документа. Инициатива, по сути, переводит на уровень уголовного права то, что правоохранители ранее преследовали в рамках смежных составов, — речь идет как о так называемых «дропах», так и о лицах, которые непосредственно выстраивают и используют мошеннические схемы.

Кто такие «дропы» и почему их выносят на отдельный уровень ответственности

Простым языком законопроект закрепляет ответственность двух групп лиц. Первая — «дропы»: люди, которые предоставляют свои банковские карты, учетные данные и доступ к счетам или электронным кошелькам, чтобы третьи лица могли совершать мошеннические операции. Вторая — организаторы и исполнители самих схем, которые собирают, покупают и перепродают чужие платежные инструменты и доступы. Разделение этих ролей в тексте документа позволяет назначать наказание с учетом степени участия: от относительно мягких санкций за «сдачу» собственных реквизитов до многолетних сроков лишения свободы за системную работу с чужими картами и данными.

Штрафы и сроки: что грозит участникам схем

Согласно тексту законопроекта, за передачу своей карты, учетных данных или доступа к счету/электронному кошельку с целью совершения мошенничества другими лицами «дропа» ждет штраф от 5 100 до 7 000 тыс. гривен (то есть от 5,1 до 7 млн грн). За получение, покупку, хранение, сбыт или перевозку чужих карт и учетных данных с той же целью предусмотрен штраф 51 000–170 000 грн, либо ограничение свободы на 2–5 лет, либо лишение свободы на 2–6 лет; повторное совершение таких действий влечет от 5 до 8 лет лишения свободы. За подделку платежных инструкций, а также неправомерный выпуск или использование электронных денег установлен штраф 51 000–85 000 грн и ограничение или лишение свободы на 2–4 года. Отдельно наказываются воровство, присвоение и завладение обманом платежными инструментами: штраф 85 000–136 000 грн и ограничение или лишение свободы на 3–5 лет, а при повторе — штраф 85 000–170 000 грн либо 4–6 лет тюрьмы.

Контекст: борьба с мошенническими колл-центрами

Внесение документа вписывается в более широкий курс на ужесточение ответственности за организацию мошеннических колл-центров и схемы с банковскими картами и «дропами», о котором, как напоминает издание, накануне заявил сам президент. В прошлом месяце, по имеющимся данным, полицейские по всей стране проводили проверки инфраструктуры таких колл-центров, чьи сотрудники, в частности, заманивали граждан на фиктивные инвестиционные платформы и получали доступ к их счетам. Законопроект №16013 можно рассматривать как законодательное закрепление практики, которую правоохранители уже применяют в ходе этих проверок.

Статус документа

На текущий момент инициатива находится на стадии внесения в парламент: речь идет о законопроекте, а не о принятом законе, поэтому указанные штрафы и сроки вступят в силу только после прохождения документом всех чтений в Верховной Раде и подписания. До этого момента действующая редакция Кодекса об административных правонарушениях и Уголовного кодекса применяется в прежнем виде.