Заступник голови Національного банку України Дмитро Олейник під час засідання Тимчасової слідчої комісії (ТСК) представив попередні результати аналізу руху коштів, пов'язаних із внесенням застав у Вищий антикорупційний суд. За його словами, регулятор відстежив ланцюжки платежів на чотирьох рівнях — від безпосередніх платників на користь ВАКС до їхніх контрагентів і далі — і встановив, що через Sense Bank весь обсяг заставних переказів не проводився. «Якщо коротко, я вам скажу, що через Sense весь застав не проводився. Ми провели аналіз зараз до четвертого коліна — тобто від ВАКС: хто переказував на ВАКС, хто переказував тим, хто переказував на ВАКС, і так далі», — заявив Олейник, підкресливши, що в виявлених ланцюгах поки не виявлено готівкових операцій.

Чотири позапланові перевірки і зміна фокусу

НБУ проводить чотири позапланові перевірки банків, які згадувалися в так званих «плівках» за справою НАБУ і через які потенційно могли проходити кошти для внесення застав. Саме в ході цього багаторівневого аналізу регулятор дійшов висновку, що в виявлених ланцюгах платежів присутні інші банки, до яких у НБУ виникає не менше питань, ніж до Sense Bank, а до деяких — навіть більше. Таким чином, початковий наратив, у якому увага концентрувалася переважно на одному кредитному закладі, суттєво розширюється: регулятор фіксує більш складну та розподілену структуру транзакцій.

Відсутність технологічного «вікна» і триваючі перевірки

Олейник підкреслив, що на поточному етапі НБУ не виявив технічного чи технологічного «вікна», яке могло б використовуватися для обходу встановлених обмежень. Водночас регулятор продовжує перевіряти системи, якими користується Sense Bank, і вимагає від самого банку, а також від аудитора EY провести незалежну перевірку доступу до автоматизованих банківських систем. У банку паралельно ведеться службове розслідування. НБУ допускає, що могло мати місце сприяння в відкритті рахунків, однак поки не має підтвердження того, що хтось цілеспрямовано вимикав встановлені обмеження.

Контекст: посилене спостереження за Sense Bank у 2022–2026 роках

Раніше НБУ оприлюднив результати розгляду звіту про наглядові дії щодо Sense Bank за період 2022–2026 років. Регулятор заявив, що банк у останні роки перебував під посиленим спостереженням. Це обставина надає додаткової ваги поточним висновкам: якщо банк і так був у зоні підвищеної уваги наглядового органу, то відсутність підтвердженого «вікна» для обходу обмежень і розподіл питань на кілька кредитних закладів свідчать про те, що картина, що складається за результатами розслідування, суттєво складніша, ніж вважалося спочатку.

Суперечливі дані

У публічному дискурсі до виступу Олейника домінувала версія, згідно з якою Sense Bank виступав ключовим, а в низці інтерпретацій — єдиним каналом для проходження заставних коштів на користь ВАКС. Заява заступника голови НБУ прямо ставить під сумнів цю інтерпретацію: регулятор не встановив, що Sense Bank був єдиним чи основним банком за цим каналом, і більше того, вказує на наявність інших учасників ланцюжків із порівнянним або вищим рівнем питань. При цьому важливо зазначити, що формулювання «не встановив» не тотожне категоричному «не був»: НБУ констатує відсутність підтверджених даних про домінуючу роль конкретного банку, але не виключає його участі в ланцюжках. Крім того, регулятор підкреслює попередній характер висновків — перевірки тривають, службове розслідування не завершено, а вимоги до EY та банку ще не виконані. Таким чином, обидві сторони — і ті, хто наполягає на виключній ролі Sense Bank, і ті, хто вказує на розподіленість операцій, — поки оперують неповною картиною, яку НБУ намірено доопрацювати в ході поточних перевірок.