Після смерті одного з подружжя другий часто розраховує просто «перевести» на себе пенсію покійного. Однак, як роз'яснює Пенсійний фонд України (ПФУ), автоматично отримувати пенсію померлого не можна: законодавство передбачає окремий вид допомоги — пенсію у зв'язку з втратою годувальника. Саме по собі перебування в шлюбі не гарантує призначення виплати: право на неї мають непрацездатні члени сім'ї померлого годувальника, які перебували на його утриманні. При цьому закон називає й окремі випадки, коли виплату можуть призначити без підтвердження колишнього утримання. Саме ці правила, а не «успадкування» пенсії, визначають, хто і в якому розмірі отримуватиме гроші.

Хто може претендувати на виплату

Основна умова — непрацездатність члена сім'ї та його залежність від годувальника. Особливі правила діють для тих, хто доглядає за малолітньою дитиною: чоловік або дружина померлого можуть отримувати пенсію незалежно від віку та працездатності, якщо вони не працюють і доглядають за дитиною померлого годувальника до досягнення нею восьми років. При призначенні враховується також страховий стаж померлого — його необхідна тривалість залежить від віку людини на момент смерті. Якщо ж померлий уже був пенсіонером, пенсію у зв'язку з втратою годувальника можуть призначити незалежно від тривалості його страхового стажу.

Чи можна отримувати свою пенсію та пенсію померлого одночасно

Ні. За загальними правилами пенсійного законодавства, якщо людина має право на кілька видів пенсій, вона може отримувати лише одну з них за власним вибором. Це означає, що одночасно отримувати власну пенсію за віком і пенсію у зв'язку з втратою годувальника зазвичай не можна. Важливо розуміти, що йдеться не про отримання повної пенсії померлого чоловіка чи дружини, а про окрему виплату. Тому перед оформленням переходу на новий вид пенсії ПФУ рекомендує звернутися до фонду й уточнити, який розмір нової виплати буде призначено, — це допоможе зрозуміти, чи буде зміна виду пенсії фінансово вигідною.

Як розраховується розмір виплати

Розмір пенсії у зв'язку з втратою годувальника залежить від пенсії за віком, розрахованої для померлого, та від кількості непрацездатних членів сім'ї, які мають право на виплати. ПФУ наводить умовний приклад: якщо розрахована пенсія за віком померлого становить 10 000 гривень, одному непрацездатному члену сім'ї можуть призначити 5 000 гривень; якщо право на виплату мають двоє, загальна сума становитиме 10 000 гривень, тобто по 5 000 гривень кожному. Це приклад без урахування можливих доплат, мінімальних гарантій та інших особливостей індивідуального розрахунку. Крім того, законодавство встановлює мінімальні гарантії для таких пенсій, розмір яких залежить від кількості непрацездатних членів сім'ї та прожиткового мінімуму для осіб, які втратили працездатність.

Як оформити документи та строки подачі

Для призначення пенсії необхідно подати заяву та документи, що підтверджують право на виплату. Згідно з інформацією, опублікованою в «Дії», потрібно підготувати документи, що посвідчують особу та підтверджують обставини, необхідні для отримання допомоги; в окремих випадках знадобляться додаткові папери — наприклад, підтвердження інвалідності або догляду за дитиною. Подати заяву можна особисто в сервісному центрі ПФУ або онлайн через вебпортал електронних послуг; для українців, які тимчасово проживають за кордоном, передбачено подання документів поштою в установленому порядку.

Дата звернення та строк призначення

Дата звернення має принципове значення, оскільки від неї залежить момент початку виплат. Якщо заяву подано протягом 12 місяців із дня смерті годувальника, пенсію призначають із дня, наступного за датою його смерті; якщо пізніше — з дня звернення. Наприклад, якщо чоловік помер у січні, а дружина звернулася за пенсією в листопаді того ж року, за наявності права на виплату її можуть призначити з дня, наступного за смертю чоловіка. Якщо ж заяву подано після закінчення 12-місячного строку, виплати за попередній період за цим правилом не нараховуватимуть. Саму пенсію призначають на той період, протягом якого член сім'ї вважається непрацездатним; для осіб, які досягли пенсійного віку та відповідають вимогам закону, вона може бути довічною. Крім пенсії за втратою годувальника, родичі можуть також мати право на недоотриману пенсію померлого.