Президент України Володимир Зеленський направив до Верховної Ради законопроєкт №16013, яким пропонується встановити кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією користувачів та доступом до банківських і платіжних рахунків. Про це повідомило РБК-Україна зі посиланням на текст документа. Ініціатива, по суті, переводить на рівень кримінального права те, за що правоохоронці раніше переслідували в рамках суміжних складів, — йдеться і про так званих «дропів», і про осіб, які безпосередньо будують і використовують шахрайські схеми.
Хто такі «дропи» і чому їх виносять на окремий рівень відповідальності
Простою мовою законопроєкт закріплює відповідальність двох груп осіб. Перша — «дропи»: люди, які надають свої банківські картки, облікові дані та доступ до рахунків або електронних гаманців, щоб треті особи могли вчиняти шахрайські операції. Друга — організатори та виконавці самих схем, які збирають, купують і перепродають чужі платіжні інструменти та доступи. Розділення цих ролей у тексті документа дозволяє призначати покарання з урахуванням ступеня участі: від відносно м'яких санкцій за «здачу» власних реквізитів до багаторічних строків позбавлення волі за системну роботу з чужими картками та даними.
Штрафи та строки: що загрожує учасникам схем
Згідно з текстом законопроєкту, за передачу власної картки, облікових даних або доступу до рахунку/електронного гаманця з метою вчинення шахрайства іншими особами «дропу» загрожує штраф від 5 100 до 7 000 тис. гривень (тобто від 5,1 до 7 млн грн). За отримання, купівлю, зберігання, збут або перевезення чужих карток та облікових даних з тією ж метою передбачено штраф 51 000–170 000 грн, або обмеження волі на 2–5 років, або позбавлення волі на 2–6 років; повторне вчинення таких дій тягне від 5 до 8 років позбавлення волі. За підробку платіжних інструкцій, а також неправомірний випуск або використання електронних грошей встановлено штраф 51 000–85 000 грн та обмеження або позбавлення волі на 2–4 роки. Окремо караються вкрадення, привласнення та заволодіння шахрайством платіжними інструментами: штраф 85 000–136 000 грн та обмеження або позбавлення волі на 3–5 років, а при повторі — штраф 85 000–170 000 грн або 4–6 років тюрми.
Контекст: боротьба з шахрайськими колл-центрами
Внесення документа вписується в ширший курс на посилення відповідальності за організацію шахрайських колл-центрів та схеми з банківськими картками та «дропами», про який, як нагадує видання, напередодні заявив сам президент. Минулого місяця, за наявними даними, поліцейські по всій країні проводили перевірки інфраструктури таких колл-центрів, чиї співробітники, зокрема, заманювали громадян на фіктивні інвестиційні платформи та отримували доступ до їхніх рахунків. Законопроєкт №16013 можна розглядати як законодавче закріплення практики, яку правоохоронці вже застосовують під час цих перевірок.
Статус документа
На поточний момент ініціатива перебуває на стадії внесення до парламенту: йдеться про законопроєкт, а не про прийнятий закон, тому зазначені штрафи та строки набудуть чинності лише після проходження документом усіх читань у Верховній Раді та підписання. До цього моменту чинна редакція Кодексу про адміністративні правопорушення та Кримінального кодексу застосовується в попередньому вигляді.
