Міністерство фінансів США наклало на Bank of America історичні штрафи на загальну суму понад 1,21 мільярда доларів США. Друга за величиною фінансова організація країни звинувачується у багаторічних системних порушеннях законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, а також у грубому недотриманні чинних санкційних програм Вашингтона. Регуляторні органи наголошують на масштабності допущених порушень, що охоплюють мільярдні потоки підозрілого капіталу.

Суть порушень та масштаб прихованих транзакцій

Згідно з офіційною заявою американських регуляторів, банк систематично не справлявся зі своїм обов'язком вчасно інформувати уповноважені органи про підозрілі фінансові операції. Загальна сума таких незареєстрованих транзакцій перевищила 5 мільярдів доларів. З них понад 1 мільярд доларів безпосередньо пов'язувався із серйозними ризиками незаконного походження капіталу, включаючи операції китайських мереж відмивання грошей, масштабне шахрайство та тіньову фінансову активність на південно-західному прикордонному терені США.

Рекордні санкції від фінансових регуляторів

Відомства підійшли до справи з безпрецедентною жорсткістю. Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) призначила штраф у 1,2 мільярда доларів, значна частина якого увійшла до структури цивільного стягнення на суму 750 мільйонів доларів від Управління контролера грошового обігу (OCC). Для OCC цей штраф став абсолютним рекордом за всю історію існування відомства. Додатково Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) уклало угоду на 11,6 мільйона доларів через порушення санкцій проти Ірану, Росії, наркотрафіку та тероризму.

Наслідки та реакція керівництва Мінфіну США

Керівництво Bank of America офіційно визнало допущені порушення Закону про банківську таємницю, погодившись зі звинуваченнями у нестачі базових заходів контролю. Регулятори зобов'язали банк залучити незалежних аудиторів для тотальної ревізії систем моніторингу та перевірки клієнтів. Міністр фінансів США Скотт Бессент жорстко прокоментував ситуацію, заявивши, що перед законом рівні навіть системно значущі гіганти, а подібні проломи загрожують національній фінансовій безпеці.